投資ビギナー必見【最新版】低信託報酬率のおすすめ全世界･全米ファンド

2023年5月20日 2023年5月23日

あきまる

投資信託を始めようと考えている方、始めたばかりの方にオススメできるファンドを集めました。

イチオシは分散投資できる「全世界」ファンドですが、パフォーマンスの高さから世界経済を牽引する「全米」を選ぶのもありです。

2023年5月現在をまとめましたのでご参考にどうぞ。

SBI証券低信託報酬率ファンド（全米･全世界）

ファンド名	信託報酬（税込)／年	リターン（年率）	カテゴリ平均（年率）
ＳＢＩ－ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（全世界株式））	0.1102%	20.06%（3年）	16.92%（3年）
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド（愛称：ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００）	0.0938%	22.3%（3年）	18.42%（3年）
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド	0.0938%	2.93%（1年）	1.01%（1年）

ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンドは「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」をベンチマークする2021年6月にできた新しいファンドです。

「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」は全米株式市場に上場する約4,000銘柄で構成されている時価総額加重平均型の株価指数です。

ベンチマークが異なるため単純比較できませんが、三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）はリターン1年の年率4.34%とリードされ水をあけられています。

すこし様子見したいところです。

ファンド名	信託報酬（税込)／年	リターン（年率）	カテゴリ平均（年率）
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	0.1133%	20.79%（3年）	19.88%（3年）
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）	0.1133%	20.37%（3年）	16.92%（3年）
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	0.09372%	22.45%（3年）	18.42%（3年）

全世界株式（除く日本）、全世界株式（オール・カントリー）を同じようなファンドが2種類ありますが、カッコにある名前のとおり、構成銘柄から日本が除かれているか除かれていないかのちがいです。

「除く日本」ほうが0.42%もリターン3年の年率が高いです。

「オール・カントリー」には日本が5.5%含まれています。

日本オワコンだと考えるなら「除く日本」、日本イケてると考えるなら「オール・カントリー」を選びましょう。