【全米・全世界】管理費用の低いおすすめ投資信託

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こんにちは。あき丸です。

投資信託って星の数ほどあって選ぶのに迷いますよね。

あき丸は運用から2年たって、コツがちょっと見えてきました。

そこで、これからも保有したい銘柄をもういちど選んでみました。

投資信託を始めようか思案中のみなさんの判断材料の一つに加えていただるとうれしいです。

 

おすすめ投資信託はこの3つ

さっそくですが、おすすめはこの3つです!

おすすめ投資信託
👑楽天・全米株式インデックス・ファンド
👑eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
👑ニッセイ外国株式インデックスファンド

 

リターンのみに注目すると、年率100%とたいへんなことになっているNASDAQのレバレッジなどがあります。

ハイリターン&ハイリスクの銘柄です。

もうかっているときは青天井ですが、落ちたら奈落の底です。

あき丸は這いあがってこれなそうでこわいので、手堅くふやせるであろう銘柄だけをチョイスしてみました。

レバレッジすごいね!
ふくりん負けた!

勝ち負けじゃないよ、ふくりん。ふくりんは時間が利益を加速させる複利パワーだからね。てこの原理のレバレッジとは力の種類がちがうんだ

ファンドの詳細は2021年8月の月次レポートをもとにしてあります。

選んだポイント① 管理費用の低さ

仮に1000万円を運用すると、管理費用が0.1%ち違うだけで年間1万円の差がうまれます。

1%ちがうと10万円です!

なるべく管理費用の低いファンドを選びました。

管理費用の低いファンドはとても多くなってきているので、目安として0.3%を下回るファンドをチョイスしました。

選んだポイント② 純資産が増えているか

純資産が多い銘柄を選びました。繰上償還を避けて運用効率を上げるのが狙いです。

数百億円から数千億円あるとスムーズな運用ができるようです。100億以下でも増加傾向にあれば問題はないようです。

純資産が100億以上あって、増加傾向にあるファンドをチョイスしました。

選んだポイント③ 楽天証券ファンドスコア

計算期間1年と3年のファンドスコアが「5」または「4」であるファンドを選びました。

ファンドスコアは同じ分類のファンドと比較したときの運用効率の相対評価です。

分類平均に対する超過収益率と分類平均に対する下方偏差をもとに算出されています。

詳しくは楽天証券HPをご覧いただければと思います。

ファンドスコア | 投資信託 | 楽天証券 (rakuten-sec.co.jp)

「5」は上位10%、「4」は上位~25%、「3」は上位~50%、「2」は上位~57%、「1」は上位~100%。

分類内ファンド10本未満にはスコアはありません。

おすすめ運用候補はこの7つ

ということで、今後保有したいファンドはつぎにしぼられました。

いっぱい選んだんですね

多かったかな…
大切なお金だからちゃんと調べないとね

楽天・全米株式インデックス・ファンド

管理費用0.162% 純資産3526.605億円(+161.71%)

米国株式-為替ヘッジなし

ファンドスコア 3年 5★★★★★ 1年 ★★★★☆

組入上位業種

テクノロジー 27.7%、一般消費財15.7%、資本財13.9%、ヘルスケア 13.2%、金融 10.9%、生活必需品4.7%、不動産 3.6%、通信サービス3.0%、公益 2.7%、エネルギー2.6%、素材 2.0%

組入上位銘柄

APPLE INC 5.1%、MICROSOFT CORP 4.7%、AMAZON.COM INC 3.1%、FACEBOOK INC CLASS A 1.9%、ALPHABET INC CLASS A 1.8%、ALPHABET INC CLASS C 1.6%、TESLA INC 1.2%、BERKSHIRE HATHAWAY INC CLASS B 1.1%、NVDIA CORP 1.0%、JPMOREGAN CHASE & CO 1.0%

リターン                       6か月  1年  3年  5年

年率                              29.85 43.18  16.24  -----

楽天証券分類平均       23.56 41.18  13.43  16.22

シャープレシオ           6か月  1年  3年  5年

                                    2.36      2.59      0.76     -----

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

管理費用0.1023% 純資産2470.47億(+98.65%)

先進国株式-為替ヘッジなし

ファンドスコア3年 5★★★★★ 1年 4★★★★☆

組入上位国・地域

アメリカ71.1%、イギリス4.3%、フランス3.4%、カナダ3.3%、スイス3.0%、ドイツ2.8%、オーストラリア2.1%、オランダ1.5%、スウェーデン1.1%、香港0.9%

組入上位業種

ソフトウェア・サービス12.2%、医薬品・バイオテクノ・ライフ7.6%、メディア娯楽7.5%、資本財6.3%、テクノロジー・ハードウェア・機器6.0%、銀行5.8%、小売5.4%、ヘルスケア機器・サービス5.1%、各種金融4.7%、半導体・半導体製造装置4.7%

組入上位銘柄

APPLE INC 4.4%、MICROSOFT CORP 3.8%、AMAZON.COM INC 2.5%、FACEBOOK INC-CLASS A 1.6%、ALPHABET INC-CL A 1.5%、ALPHABET INC-CL C 1.5%、 NVIDIA CORP 1.0%、TESLA INC 1.0%、JPMORGAN CHASE & CO 0.8%、JOHONSON & JOHNSON 0.8%

リターン                             6か月  1年  3年  5年

年率                                    29.51  39.79   14.67  -----

楽天証券分類平均     22.89  36.43  13.28     14.64

シャープレシオ                6か月  1年  3年  5年

                                            2.53       2.56    0.71     -----

ニッセイ外国株式インデックスファンド

管理費用0.1023% 純資産3250.84億円(前年比+66.95%)

先進国株式-為替ヘッジなし

ファンドスコア 3年 4★★★★☆ 1年 4★★★★☆

組入上位国地域

アメリカ72.8%、イギリス4.4%、フランス3.5%、カナダ3.4%、スイス3.1%、ドイツ2.9%、オーストラリア2.1%、オランダ1.4%、スウェーデン1.2%、その他5%

組入上位業種

情報技術23.5%、金融13.7%、ヘルスケア13%、一般消費財・サービス11.1%、資本財・サービス9.6%、コミュニケーション・サービス9.3%、生活必需品6.9%、素材4.3%、エネルギー3%、公共事業2.9%、不動産2.7%

組入上位銘柄

アップル4.6%、マイクロソフト3.9%、アマゾン・ドットコム2.6%、ファイスブック1.6%、アルファベット(A)1.5%、アルファベット(C)1.5%、エヌビディア1.0%、JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー0.9%、ジョンソン・エンド・ジョンソン0.8%

リターン                     6か月  1年  3年  5年

年率                             29.40  39.74   14.65 16.99

楽天証券分類平均      22.89  36.43 13.28 14.64

シャープレシオ         6か月  1年  3年  5年

                                     2.52      1.11     0.57     0.94

iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジなし)

管理費用0.209% 純資産143.67億円(前年比+178%)

ファンドスコア 3年 4★★★★☆ 1年 4★★★★☆

組入上位国地域

アメリカ72.9%、イギリス4.4%、ドイツ3.8%、カナダ3.5%、フランス3.3%、スイス2.8%、オーストラリア2.1%、オランダ1.4%、スウェーデン1.2%、その他4.8%

組入上位業種

情報技術22.0%、金融12.8%、ヘルスケア12.1%、一般消費財・サービス10.4%、資本財・サービス8.9%、コミュニケーション・サービス8.7%、生活必需品6.4%、素材4.0%、エネルギー2.8%、公共事業、他3.1%

組入上位銘柄

S&P500 EMINI FUT 202109、APPLE INC 4.9%、MICROSOFT CORP 3.6%、AMAZON.COM INC 2.4%、FACEBOOK INC-CLASS A 1.5%、ALPHABET INC-CL A 1.4%、ALPHABET INC-CL C 1.4%、NVIDIA CORP 0.9%、TESLA INC 0.9%、EURO STOXX 50 202109

リターン                      6か月  1年  3年  5年

年率                             22.34  39.63 14.53 16.99

楽天証券分類平均     22.89  36.43 13.28 14.64

シャープレシオ           6か月  1年  3年  5年

つみたて先進国株式

管理費用0.22% 純資産438.03億円(前年比+152.77%)

先進国株式-為替ヘッジなし

ファンドスコア 3年 4★★★★☆ 1年 4★★★★☆

組入上位国地域

アメリカ71.1%、イギリス4.3%、フランス3.4%、カナダ3.3%、スイス3.0%、ドイツ2.8%、オーストラリア2.1%、オランダ1.5%、スウェーデン1.1%、香港0.9%

組入上位業種

ソフトウェア・サービス12.2%、医薬品・バイオテクノ・ライフ7.6%、メディア・娯楽7.5%、資本財6.3%、テクノロジーハードウェア・機器6.0%、銀行5.8%、小売5.4%、ヘルスケア機器・サービス5.1%、各種金融4.7%、半導体・半導体製造装置4.7%

組入上位銘柄

APPLE INC 4.4%、MICROSOFT CORP 3.8%、AMAZON.COM INC 2.5%、FACEBOOK INC-CLASS A 1.6%、ALPHABET INC-CL A 1.5%、ALPHABET INC-CL C 1.5%、NVIDIA CORP 1.0%、JPMORGAN CHASE & CO 0.8%、JOHONSON & JOHNSON 0.8%

リターン                      6か月  1年  3年  5年

年率                            29.36 39.62  14.55   -----

楽天証券分類平均      22.89 36.43  13.28 14.64

シャープレシオ            6か月  1年  3年  5年

                                    2.57      2.55     0.71    -----

たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>

管理費用0.22% 純資産146.82億円(前年比+68.8%)

先進国株式-為替ヘッジあり

ファンドスコア 3年 4★★★★☆ 1年 4★★★★☆

組入上位国地域

アメリカ70.11%、イギリス4.21%、カナダ3.50%、スイス3.40%、フランス3.26%、ドイツ2.85%、オランダ2.09%、オーストラリア2.08%、アイルランド1.89%、スウェーデン1.10%、その他5.51%

組入上位業種

ソフトウェア・サービス12.57%、医薬品・バイオテクノロジー・ライフサイエンス7.76%、メディア・娯楽7.71%、資本財6.44%、テクノロジー・ハードウェアおよび機器6.15%、銀行5.92%、小売5.53%、ヘルスケア機器・サービス5.20%、各種金融4.79%、半導体・半導体製造装置4.78%、その他33.14%

組入上位銘柄

APPLE INC 4.48%、MICROSOFT CORP 3.79%、AMAZON.COM INC 2.55%、FACEBOOK INC 1.59%、ALPHABET INC-CL A 1.51%、ALPHABET INC-CL C 1.49%、NVIDIA CORP 0.98%、TESLA INC 0.98%、JPMORGAN CHASE & CO 0.85%、JOHONSON & JOHNSON 0.79%

リターン                     6か月  1年  3年  5年

年率                             28.54 32.82  14.20   -----

楽天証券分類平均    22.69 27.53  12.35  10.93

シャープレシオ          6か月  1年  3年  5年

                                    3.09      2.35     0.77     -----

東京海上セレクション・外国株式インデックス

管理費用0.22% 純資産236.51億円(前年比+9.22%)

先進国株式-為替ヘッジなし

ファンドスコア 3年 4★★★★☆ 1年 4★★★★☆

組入上位国地域

アメリカ70.5%、イギリス4.2%、フランス3.3%、カナダ3.3%、スイス3.0%、ドイツ2.8%、オーストラリア2.1%、オランダ1.4%、スウェーデン1.2%、香港0.9%

組入上位業種

ソフトウェア・サービス12.2%、医薬品・バイオテクノロジー・ライフサイエンス7.5%、メディア・娯楽7.5%、資本財6.2%、テクノロジー・ハードウェアおよび機器5.9%、銀行5.7%、小売5.3%、ヘルスケア機器・サービス5.1%、半導体・半導体製造装置4.7%、各種金融4.6%

組入上位銘柄

APPLE INC 4.4%、MICROSOFT CORP 3.7%、AMAZON.COM INC 2.5%、FACEBOOK INC-CLASS A 1.6%、ALPHABET INC-CL A 1.5%、ALPHABET INC-CL C 1.5%、 NVIDIA CORP 1.0%、TESLA INC 1.0%、JPMORGAN CHASE & CO 0.8%、JOHONSON & JOHNSON 0.8%

リターン                 6か月  1年  3年  5年

年率                            29.49  39.75 14.62 17.07

楽天証券分類平均      22.89  36.43 13.28 14.64

シャープレシオ         6か月  1年  3年  5年

                                     2.52      1.07     0.54     0.94

5. 【まとめ】おすすめの投資信託

おすすめ投資信託
👑楽天・全米株式インデックス・ファンド
👑eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
👑ニッセイ外国株式インデックスファンド

 

候補ファンドはどれも組入国地域が全米または先進国でした。

似通ったインデックスですので組入業種と組入銘柄にあまり違いはありませんでした。。。

純資産はいずれも増加傾向!

多少リターンが異なりますが、大きな開きがないので管理費用の低さを決め手にしました!

複利の力で資産を大きく育てるには長期運用が前提ですものね。

おすすめの3つのファンドはどれも管理費用が0.1%台でした!

3つのちがいは何ですか?

楽天全米はアメリカのみ、他の2つは先進国への投資だよ。組入銘柄の比率が少し変わるくらいで大きなちがいはなかったんだ。運用効率の高さで楽天全米とeMAXIS Slim先進国の2択かな。

いずれも人気がありますが、とりわけ「楽天・全米株式インデックス・ファンド」は楽天証券では買付2位、積立設定件数2位の超人気者です。

「人気があるからと大丈夫」と鵜呑みにしないで、じぶんでも調べて、きちんと考えてから購入を判断していきたいですね。

投資初心者のみなさん、資産形成がんばりましょう!

さいごまで読んでくださってありがとうございました。

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